Immobilienwirt (Diplom DIA Freiburg); Betriebswirt (VWA);
Persönliche Beratung lohnt sich,
insbesondere Vergleiche von Angeboten.
Mein Anliegen ist es Ihre Wünsche und Ziele mit den "Finanzen" in Einklang zu bringen.
Die besten Voraussetzungen dafür sind
persönliche Gespräche
Bedarfsermittlung - Ihrer Wünsche und Ziele
Aufnahme und Analyse der aktuellen Finanzsituation
Erläuterung möglicher Lösungswege zu Ihren Zielen
Vermittlung der für Sie passenden Produkte.
gemeinsame Umsetzung der Maßnahmen.
Kooperation mit Spezialisten, Steuerberater/in ...
oder anderen Fach-Unternehmen, je nach Bedarf.
Finanzberatung
Finanzielle Entscheidungen werden häufig spontan und eher zufällig getroffen. Leider zeigt sich erst viel später ob die getroffenen Entscheidungen den persönlichen Bedürfnissen und dem Finanzrahmen
des Gesamthaushaltes entsprechen.
Mit Finanzberatung Feiner haben Sie eine persönliche Beratung,
die Sie bei allen finanziellen Fragen und Problemen hinzuziehen können.
"Finanzplanung heißt Lebensplanung".
Mit jeder neuen Lebensphase ändern sich sowohl die privaten
Bedürfnisse als auch die finanziellen Rahmenbedingungen.
Unser Konzept beinhaltet drei Beratungsebenen:
Existenzielle Sicherung
Grundsätzlich können Schäden im existenziellen Bereich zu erheblichen langfristigen Verbindlichkeiten führen, die von Privathaushalten nur in den wenigsten Fällen getragen werden können.
Aus diesem Grund hat die existenzielle Absicherung
(Privathaftpflicht; gesetzliche, private Krankenversicherung;
Erwerbs-, Berufs-oder Dienstunfähigkeit;
Risikolebensversicherungen) hohe Wichtigkeit.
Liquiditätsaufbau
Der Liquiditätsaufbau erfolgt in drei unterschiedlichen Ebenen,
die zusammen den Finanzbedarf decken sollen.
Nach Verfügbarkeit der finanziellen Reserven unterteilt sich der Bereich
in kurz-, mittel- und langfristige Anlagen,
auf die, je nach Spar- und Anlageziel, zurückgegriffen werden kann.
Vorsorge
Der erfolgreiche Liquiditätsaufbau bildet die Grundlage für den Einsatz finanzieller Mittel im Vorsorgebereich (Altersvorsorge; Immobilien; Ausbildung und Studium der Kinder; erste Wohnung einrichten; usw.).
Auch in der Altersvorsorge ist uns daran gelegen,
eine möglichst hohe Flexibilität zu erreichen,
um auf unvorhersehbare Ereignisse reagieren zu können.
"Finanzplanung heißt Lebensplanung".
Mit jeder neuen Lebensphase ändern sich nicht nur die privaten Bedürfnisse sondern auch die finanziellen Rahmenbedingungen.
Die Finanz- und Lebensplanung
kann Ihnen bei der Beantwortung folgender Fragen helfen:
Erfüllt meine Geldanlage meine Bedürfnisse kurz-, mittel- und langfristig?
Wie schütze ich mich vor Geldentwertung und Vermögensverlust durch Inflation?
Wie ist mein Geld investiert - verstehe ich die Anlageform?
Wem habe ich mein Geld anvertraut?
Woher kommt die Rendite - ist das realistisch, kann das sein?
Wo liegen die Risiken der Geld- und Kapitalanlagen?
Wie lange ist die Bindung und die Laufzeit?
Sind meine Geldanlagen sicher ...
oder kann ich Aktienverluste sanieren?
Besteht für meinen Haushalt die Möglichkeit, eine Immobilie zu erwerben?
Gibt es legale Möglichkeiten, die Steuerabgaben zu reduzieren?
Ist meine Haushalt über- oder unterversichert?
Sind Versicherungsbeiträge angemessen oder gibt es preiswertere, bessere Alternativen?
Welchen Versicherungsschutz (gesetzlich und privat) habe ich und meine Familie bei Krankheit, Unfall oder Tod?
Ist mein Lebensabend und Ruhestand finanziell gesichert?
Wie kann ich meinen privaten Nachlass finanziell regeln?
Welche staatlichen Sparförderungen stehen mir und meinen Angehörigen zu?