Immobilienwirt (Diplom DIA Freiburg); Betriebswirt (VWA);
Sie haben Wünsche und Ziele,
das sind die Vorlagen für die Beratung.
Die besten Voraussetzungen für eine erfolgreiche Umsetzung sind
das persönliche Gespräch.
Passende Konzepte zu Ihren Wünschen und Zielen.
Finanzplanung ist Lebensplanung ...
Finanzielle Entscheidungen werden häufig spontan und eher zufällig getroffen.
DER MARKT - Sie erhalten in der heutigen Zeit eine Vielzahl von Angeboten im Finanzsektor von verschiedensten Firmen.
DAS PROBLEM - Kaum jemand hat die Zeit und die Lust, all diese Angebote zu vergleichen, aber deshalb werden z.B.
Ersparnisse und Vermögen von Inflation aufgezehrt.
viele Haushalte falsch oder zu teuer versichert.
staatliche Förderungen nicht genutzt.
DIE LÖSUNG - eine unabhängige, an Ihren Wünschen und Zielen orientierte Beratung mit System und zu Ihrem persönlichen Vorteil.
"Finanzplanung ist Lebensplanung". Mit jeder neuen Lebensphase ändern sich die privaten Bedürfnisse
als auch die finanziellen Rahmenbedingungen.
Die Konzepte orientieren sich in drei Beratungsebenen:
1. Existenzielle Risiken absichern.
Grundsätzlich können Schäden im existenziellen Bereich zu erheblichen langfristigen Verbindlichkeiten führen, die von privaten Haushalten nur in den wenigsten Fällen getragen werden können.
Aus diesem Grund hat die existenzielle Absicherung z.B. mit Versicherungen (Privathaftpflicht; gesetzliche, private Krankenversicherung; Erwerbs-, Berufs- oder Dienstunfähigkeit; Risikolebensversicherungen) hohe Wichtigkeit.
2. Liquiditätsaufbau
Der Liquiditätsaufbau erfolgt in drei unterschiedlichen Ebenen,
die zusammen den Finanzbedarf decken sollen. Nach Verfügbarkeit der finanziellen Reserven unterteilt sich der Bereich in kurz-, mittel- und langfristige Anlagen, auf die, je nach Spar- und Anlageziel zurückgegriffen werden kann.
Das Vermögen schützen mit dem Vermögensquadrat. (Sicherheit, Laufzeit und Verfügbarkeit, Rendite, persönliche Beratung).
z.B. vor Inflation = Kaufkraftverlust und Schwund des Vermögens.
3. Vorsorge - Vermögen- und Alterseinkommen sichern.
Der erfolgreiche Liquiditätsaufbau bildet die Grundlage für den Einsatz finanzieller Mittel im Vorsorgebereich (Rücklagen für Anschaffungen, Altersvorsorge; Immobilien; Ausbildung und Studium der Kinder;
erste Wohnung einrichten; usw.).
Die beste Altersvorsorge sind "4 Wände und ein Dach!"
"Finanzplanung heißt auch Lebensplanung".
Mit jeder neuen Lebensphase ändern sich nicht nur die privaten Bedürfnisse sondern auch die finanziellen Rahmenbedingungen.
Die Finanz- und Lebensplanung für
z.B. Ausbildung, Heirat, Familie, Eigenheim finanzieren, Ruhestand, ...
kann Ihnen bei der Beantwortung folgender Fragen helfen:
Welche Wünsche und Ziele sind am Wichtigsten. Ausbildung,Sicherheit für die Familie, mietfrei Wohnen ...
Was soll wann davon realisiert werden?
Erfüllen meine Finanzen die Umsetzung der Wünsche und Ziele
kurz-, mittel- und langfristig?
Wie schütze ich mich vor Vermögensverlust durch Inflation?
Wie ist mein Geld investiert - verstehe ich die Anlageform?
Wem habe ich mein Geld anvertraut?
Woher kommt die Rendite - ist das realistisch, kann das sein?
Wo liegen die Risiken der Geld- und Kapitalanlagen?
Wie lange ist die Bindung und die Laufzeit?
Sind meine Geldanlagen sicher ...
oder kann ich Aktienverluste sanieren?
Besteht für meinen Haushalt die Möglichkeit,
eine Immobilie zu erwerben?
Gibt es legale Möglichkeiten, die Steuerabgaben zu reduzieren?
Ist meine Haushalt über- oder unterversichert?
Sind Versicherungsbeiträge angemessen
oder gibt es preiswertere, bessere Alternativen?
Welchen Versicherungsschutz (gesetzlich und privat)
habe ich und meine Familie bei Krankheit, Unfall oder Tod?
Ist mein Lebensabend und Ruhestand finanziell gesichert?
Wie kann ich meinen privaten Nachlass finanziell regeln?
Welche staatlichen Sparförderungen
stehen mir und meinen Angehörigen zu?